建行东莞分行柜员识破一起“解控保证金”骗局 成功拦截1.5万元转账

近日，建行东莞分行金山支行柜员凭借职业敏感，识破一起“解控保证金”骗局，拦截了客户1.5万元的汇款。

一天下午，建行东莞分行金山支行柜员小潘正接待一位办理转账业务的客户，客户表示转账1.5万元到其他银行，并称银行卡为管控状态，当前无法使用。经办人员询问客户转账用途时，对方支支吾吾，无法作答，立即引起小潘的关注。小潘随即对客户进行资金来源核实，发现该账户日常使用频率很低，且于2023年8月由开户行设置“只付不收”管控状态。凭借敏锐的职业嗅觉，小潘怀疑这是一场诈骗，决定阻止该客户进行汇款。

在多番询问之下，客户试探性问出：“是否有外部渠道可以连接建行系统，进行账户解控业务办理？”“根据您提供的信息，您可能遭遇了诈骗。这是不法分子的常见手段。”小潘告诉客户建行没有任何外部渠道可以办理业务，必须客户本人亲自到现场核实，客户的表情也从疑惑变成了慌张。

原来，该客户有笔3万元贷款资金下发到他的银行卡，卡片本身为只付不收状态，且无法解控，资金无法入账，客户烦恼不已，便在家中网页搜索银行卡解控办法，点击了一个承诺解控的弹窗广告。随即，一名自称网站客服的人员致电客户，承诺可以帮助客户解控，但需要提前支付保证金额3万元的50%的1.5万元到其提供的保证金账户上，解控后一并返还客户贷款资金3万元和客户支付的1.5万元，共4.5万元，同时下发了一张署名为“中国银行监督管理委员会”的通知函，令该客户对此深信不疑。

为了帮助客户进一步认清骗局，大堂经理详细解释了建行账户解控业务的正规流程，并提醒要警惕网络上的诈骗分子。该客户终于逐渐醒悟并意识到自己确实被骗了，为自己没有进一步扩大损失对建行工作人员表达了感激之情。

文 | 周晓玲