涉案1亿元！高学历人员做起“跑分”生意，昆明这个窝点被团灭

以兼职为由招募同伙，

每“跑分”1万元就能有26元的提成，

“跑分”金额达到750万元

还有手机、现金等奖励……

嫌疑人指认作案工具

近日，昆明市公安局官渡分局成功打处一个“公司化”运作的“跑分”洗钱团伙，涉案金额高达1亿元人民币，该团伙从中获利数十万元。

每个成员提供至少4张银行卡

“跑分”1万元有26元提成

2021年12月16日，官渡分局刑侦大队接到上级线索，发现一个为境外诈、赌窝点提供“跑分”洗钱服务的团伙，官渡分局刑侦大队迅速组织精干警力组建专班，开展专案专办，并在2021年12月16日至22日期间展开收网行动，官渡分局刑侦大队联合各个派出所全力出击，成功在官渡区某小区及周边出租房抓获以陈某为首的团伙成员，共计23人，查获银行卡117张、作案手机22部。

在抓获了该团伙成员后，官渡分局刑侦大队民警联合派出所对涉案线索进行综合分析研判，将涉案银行卡交易流水、微信聊天记录等各类证据反复排查，并通过大量走访调查，对犯罪嫌疑人多次讯问，专案组成员终于摸清了该团伙的组织架构及活动规律。

据办案民警邵警官介绍，该团伙呈“公司化”运作，嫌疑人陈某在昆明注册了一家公司，随后，在一名微信名为“远大前程”的男子指挥下，陈某自2021年10月起，就开始不断招募下线，以公司的名义在网络上发布兼职信息，并创建了4个工作微信群发布虚假订单，订单金额从500元到50000元不等，随后，群成员（团伙成员）便按照指令使用本人银行卡进行转账操作。“由于银行卡的每日转账额度有限，他们就要求每个成员提供至少4张银行卡进行“跑分”，每“跑分”1万元就有26元的提成，“跑分”金额在750万元以上便有手机、现金等奖励。”邵警官介绍。

团伙反侦查意识强

每名成员都经过系统培训

邵警官告诉记者，这个“跑分”团伙有其特别之处。“传统的‘跑分’团伙成员大多数为低学历或未成年人群，他们往往因为缺钱或是不懂法将银行卡外借，但是陈某等人均为高学历人群，都对网络、资金监管等信息比较熟悉，其中还有一名成员曾经是银行职工，所以该团伙对相关信息非常了解。”邵警官说。同时，嫌疑人陈某还利用公司的信息，办理了一份营业执照，“由于他们‘跑分’交易频繁，银行卡会被认定为异常，从而被银行冻结，但是通过营业执照，他们就能够将被冻结的银行卡解冻，也正是因为团伙成员的高学历，以及对‘跑分’相关内容的了解，该团伙逐步发展壮大为2个专业‘跑分’窝点。”

“该团伙反侦查意识非常强，每一名成员都经过系统的培训，例如怎么样到银行解冻银行卡，如何与警方周旋等。”邵警官介绍，虽然陈某是以兼职方式招募下线，但是大多数成员是通过人带人的方式加入团伙。“他们互相介绍，彼此之间都是认识的人，这也让他们内部比较团结，很难被警方发现。”同时，该团伙成员之间还会互相转账，“团伙成员之间互相转账，是为了增加卡上的流水，每一笔钱的流动越复杂，就越难追查去向。而且其实该团伙里的很多人之前都有一份比较好的工作，但是因为贪图钱财，逐渐走上了涉嫌犯罪的道路。”

据了解，该团伙作案金额高达1亿元人民币，非法获利数十万元，目前，该团伙23名成员已被依法刑事拘留。

民警提示

广大市民不要轻易相信“躺在家里做兼职”“快速赚钱”等说辞，切勿随意出借、转让银行卡、电话卡、支付账号等给电信诈骗分子，不要为了蝇头小利铤而走险，违背国家相关法律法规，每一位公民都要提高防范意识，坚决不做犯罪分子的帮凶。

都市时报全媒体记者：张雅宸

昆明市公安局官渡分局供图

编辑：李晓梅

编审：沙兰梅

终审：周建军

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