案例警示 | 老人险被电诈 警方成功劝阻
当前，各地公安机关本着“一切以人民为中心”为出发点出重拳严厉打击各类违法犯罪集团和犯罪分子，但电信网络诈骗犯罪花样不断翻新，形势依然严峻，已成为发案上升最快，人民群众反映最强烈的犯罪类型。电信诈骗简单来说，就是犯罪分子通过电话、网络和手机短信、微信等方式，伪造身份、编造虚假信息、设置连环骗局，对受害人实施远程“洗脑”，不见面、非接触式诈骗钱财，诱使受害人打款、转账的犯罪行为。
大家知道，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公、私财产的行为。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
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案例警示
2022年5月，北京朝阳公安分局呼家楼派出所民警成功劝阻一名轻信诈骗的老人，保住了老人银行卡内140万元存款。事发当日，派出所辖区银行工作人员报警称，一位老人要给一个陌生账户汇款，似乎是遇到了电信诈骗。接到报警后，副所长刘伟、民警赵超赶赴现场，对老人进行劝阻。老人因为被诈骗分子洗脑，非常排斥民警和银行工作人员的劝阻，一直强调，“这是我的钱，为什么不让我转？我又没犯法，自己的钱自己说了算。”
殊不知，当民警询问老人转账对象的情况时，说，“对方是警察，他不是要我钱。”民警向老人解释，任何公安机关办理案件都不会在“线上”进行，也不会让办案对象转账、汇款，并直言，您遇到了假的警察。银行工作人员告诉民警，老人要转出140万元，目前银行已对老人的账户进行了转出限制。
老人在民警耐心劝导下冷静下来，说了自己的情况，一日接到一通电话，对方自称是某公安局的警官，说她涉嫌一起破坏国家金融秩序的案件，出于办案需要，要求她将名下存款转移至指定的“安全账户”备查。一辈子没犯过法的老人慌了神，急忙按照骗子所述来到银行，要求将每日2万元的转款限额，提升至200万元，并按照骗子的指示，准备把存款转到所谓的“安全账户”。幸好在民警的劝阻下，老人保住了银行卡内的140万元钱。
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常见的电信网络诈骗方式
如今的诈骗是五花八门，尤其是电信诈骗防不胜防，特别是在当下疫情形势严峻的情况下，骗子的套路也在与时俱进一不小心就容易上当受骗。为了防止广大朋友遭遇诈骗，小编在这里带大家了解几种常见的电信诈骗类型：
1、刷单类诈骗。骗子通过各类网站、微信群、QQ群、短微信等发布刷单佣金的广告，在受害人上钩后，以刷一单低价的商品作为幌子，并快速将承诺的购物本金和刷单佣金返还。骗子在赢得受害人信任后，以刷单商品单价越高佣金越高为诱饵，诱使受害人投入更多的本金。
2、虚假购物消费类诈骗。骗子通过各种电商平台、聊天软件低价售卖物品，引诱被害人上当，在被害人付款后，将被害人拉黑。这三年疫情期间，全国各地涌现出口罩、消杀物品、测温枪类诈骗案件，基本上都属于这类型诈骗。
3、代办信用卡、贷款类诈骗。骗子通过网站、贷款APP、电话来电、手机短信等方式发布贷款、快速办理信用卡信息，称为资金短缺者提供方便，而且利息低、额度高、无抵押、无需担保、放款快，以此忽悠借款人上钩；借款人信以为真后，骗子会以提前收取手续费、保证金等费用要求借款人转账，当借款人将钱打入骗子提供的账户以后，骗子就完成了一轮骗局。
4、冒充公检法等机关工作人员诈骗。骗子冒充公安局、检察院、法院等政府机关的工作人员给被害人打电话，以涉嫌洗钱、信用卡恶意透支、被他人盗用身份证后注册公司涉嫌犯罪以及针对疫情期间冒充防疫流调工作人员等理由对被害人进行恐吓，并出示假的“通缉令”，给受害人造成巨大的心理压力，之后再以没收受害人全部银行存款相威胁，索要被害人银行卡号。
5、网络投资理财类诈骗。骗子通过制作虚假网页、搭建虚假交易平台，以高回报、高收益诱使受害人投资所谓的贵金属、期货、现货、理财产品等，进行虚假交易，进而将被害人投入的资金转走，被害人被骗。
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如何有效防范电信诈骗
1、牢固树立法律和防范意识，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在atm机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账务涉及犯罪”等谎言。
2、不要轻易相信陌生人电话和短信。当您接到疑似诈骗电话或短信时，要注意多方核实对方身份，尤其是对方要求向指定账号账户汇款时，坚决不要汇款。应第一时间告知家属商量解决和咨询属地公安机关及管片民警、社区干部、村委会干部；公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码等。
3、不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、自己单位、孩子学校的信息、存款状况、身份证和银行卡等情况。
4、接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向家人或同学、同事、朋友沟通商量，向属地公安机关或电信监管部门举报。
5、催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话，通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，不可能直接转接公、检、法等执法部门。
6、对冒充各类政府机关工作人员直接打电话进行诈骗的，一定要注意来电现实的电话类型。对于一些不熟悉，不像是正常座机、手机号码的电话，尤其是电话前带“00019”的号码绝对不要理睬。
7、任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，绝对不要相信。
8、要提醒在家里的中老年同志，要保守好家庭以及个人的各类信息，如身份证、户口簿、工资卡、银行账号、银行密码、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系沟通商量，防止上当受骗。
9、认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人、朋友、管片民警和社区干部、村委会干部协商或以直接回拨号码等方法进行甄别。
总之，提高警惕最重要，学习防骗是关键，不论骗术怎么变，决不转账应万变。
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