9月27日,有网友称他在中国银行广东省惠州市博罗园洲支行取款时,存款10万元,取款却只能取3000元,28日,当事人告诉极目新闻记者,他后来提供了第三方证明,才将钱取出。中国银行客服回应称,网点此举或为防范诈骗。
该女士称,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,这让她觉得像是在审犯人,很不舒服。中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 令〔2022〕第1号 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
1月31日,浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等,让她觉得像是在“审犯人”,很不舒服,而抽了100元出来存49900元后,几分钟搞定。值得注意的是,并没有相关监管规定要求储户在存5万元时提供收入证明。
2月7日,北京商报记者调查发现,针对大额资金存取,各家银行规定的标准不一,但具体来看,用户个人到银行存取现金超过5万元,银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源,大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约,银行需要核查了解用户的取款用途。
招联金融首席研究员董希淼在接受中国证券报记者采访时分析,“这应该是储户和银行柜员之间沟通不顺畅造成的,可能存在误会,银行柜员可能是要证明储户的收入情况,但不需要提供纸质收入证明。在实践中,即便是存款30万元,也几乎没有这种情况。”