7月8日,山东省农村信用社联合社就“女子存入银行100万,5年后仅剩1元”发布情况说明称,近日,有媒体关注枣庄农商银行薛城支行与枣庄市民孙女士存款纠纷案。山东省农村信用社联社工作组已进驻枣庄农商银行,对事件和相关工作人员进行彻查。
随着国家经济的增长,有越来越多的老百姓手中的存款变得更加多,这也就使得我国有很多的老百姓,到银行去办理业务的频率变得更加高,而随着银行业的发展和人们存取款的频率变得更高了,我国的银行也有了新的改革,有很多银行都有明确的规定,超过了一定的上限之后,存取款将会受到相关部门的监管。
2021年9月14日,有关“长沙女检察官自爆经商存款数百万”的话题成为网络热点舆情,网络用户“zhuque718”在nga论坛进行跟帖引发争议,随后网友通过其“zhuque718”用户名,搜索出相关个人信息和过往的跟帖内容,并截图以“芙蓉区公务员违规经营副业”“家里有四套房产”“银行余额100万”等关键词在各大网站发帖,引发舆论关注。
日前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
对于自然人:自然人在银行存款时,每日累计存款超过5万元或超过1万美元的就会被监管,储户需登记资金的来源或者用途,这也是为了防止洗钱等情况的发生,这个规定并不会限制储户的存取款数额,只是需要填写自己的资金来源或者资金用途,只要储户的资金来源是合法的,就不会有什么影响。
记者卢亮 你是谁,你的钱从哪里来,要用到哪里去,或将经历“灵魂之问”了。按照人民银行、中国银保监、中国证监会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。