记者卢亮 你是谁，你的钱从哪里来，要用到哪里去，或将经历“灵魂之问”了。按照人民银行、中国银保监、中国证监会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。
2月7日，北京商报记者调查发现，针对大额资金存取，各家银行规定的标准不一，但具体来看，用户个人到银行存取现金超过5万元，银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源，大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约，银行需要核查了解用户的取款用途。
该女士称，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，这让她觉得像是在审犯人，很不舒服。中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 令〔2022〕第1号 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
昨日，“女子到银行存10万元现金被问钱来源”一度登上微博热搜第一。同时，近期也有不少市民反映目前在银行开卡，手续复杂，要求严苛，甚至还要去派出所开具证明。来自市民的“灵魂发问”：现在去银行开户和存款，变得那么难了吗？
招联金融首席研究员董希淼在接受中国证券报记者采访时分析，“这应该是储户和银行柜员之间沟通不顺畅造成的，可能存在误会，银行柜员可能是要证明储户的收入情况，但不需要提供纸质收入证明。在实践中，即便是存款30万元，也几乎没有这种情况。”
“买大额存单也要‘配货’？”近日，据媒体报道，有银行营销人员向客户捆绑销售大额存单，要求客户在购买大额存单的同时配置一定比例的定期存款或理财产品。有网友吐槽：买大额存单居然买出了爱马仕的感觉。今年以来，存款利率持续下行，但部分中小银行的大额存单利率仍能达到3.
