【大河财立方消息】8月14日消息，国家金融监督管理总局山西监管局发布的行政处罚信息公开表显示，因贷后管理不尽职，贷款资金回流至借款人；信贷资产分类不准确等违法违规行为，晋商银行股份有限公司太原高新区科技支行被罚款70万元。
每经记者：胡琳 李玉雯 每经编辑：易启江近期，有消息称上海、广州地区银行对于消费贷、经营贷收紧。对此，《每日经济新闻》记者采访了上海、广州地区多位银行人士，获悉两地多家银行已严查消费贷、经营贷资金流向。
行政处罚信息公开表显示，由于“贷款资金违规回流开立存单，质押用于发放流动资金贷款;未监督贷款资金用途，贷款资金违规流入房地产领域”，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项，银保监会常州监管分局对华夏银行常州分行作出罚款80万元的行政处罚决定。
【大河财立方消息】7月21日消息，据国家金融监督管理总局网站，因贷后管理不尽职，贷款资金回流借款人；个人购房贷款首付款来源真实性审核不到位，贵州关岭农村商业银行被罚款50万元。直接责任人杨全灏、张雄被警告处分，邓龙香被警告并处五万元罚款。
2021年新年以来，京沪以及深圳等一线城市严查经营贷违规流入楼市。特别是北京地区的政策说明中经侦大队也配合住建部等工作，严查经营贷违规操作。经侦的出现使得事情变得严重了很多，之前经营贷违规还是民事问题，经侦大队出现，使得违规经营贷就有经济犯罪的意思了。
2月20日，北京籍商人田毅收到的《江西银保监局银行保险违法行为举报调查意见书》显示，经核查，2015年12月、2016年12月，江西银行南昌县支行分别为江西百润实业有限公司办理续贷，续贷金额1350万元，两次续贷均存在对百润公司经营情况调查不到位，为不符合续贷条件的企业办理续贷的问题。
行政处罚信息公开表显示，由于“个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源;银信通道业务资金回流借款人”，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条第二款的有关规定，黑龙江银保监局对华夏银行哈尔滨分行作出罚款60万元的行政处罚决定，对责任人刘刚、骆莎、张宇、丁宁、宋维熙分别作出警告。
“ 资金回流 ”是虚开增值税专用发票案件中常见的专业术语，它是指虚构交易或交易与实际经营业务不符，交易双方为配合票流故意制造款项支付痕迹，使得虚假支付的交易款项最终以各种形式回流到支付方手上的情况。虚 开 案 件 中，认 定 存 在 资 金 回 流 的“ 证 据 ”常为以下几类:言词证据。
大家好，我是小迈，主要做DK服务。今天主要跟大家分享一些关于贷款方面的干货和避坑知识点。嘿嘿~ 抽贷听起来比较危言耸听，但是作为从业者，我们接触过各种真实案例，不同银行、不同客户因为各种问题出现的抽贷的情况。
