根据央行的相关规定，当个人账户发生以下交易情况时，银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
来源：广州日报 近十年的婚姻，曾以为和和美美，却发现丈夫竟然有了婚外恋，还曾转账33万元！妻子能把这笔钱全部要回来吗？应该如何维权？近日，本案经深圳坪山区法院审理后，判决33万余元的赠与行为无效，应返还33万余元并支付利息。
2022年1月19日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对一些特殊的存款，转账和汇款等行为做了具体规定。
