急需用钱的付某最近遇到了这样一件事。在网上寻求贷款的他填写信息后，有助贷公司主动联系他，声称不需要征信，只要准备一张银行卡并提供流水即可贷款10万余元。助贷公司表示，因付某的银行卡没有流水，可以帮他做流水，这样银行就可以放款。
近日，恒丰银行临沂兰山支行收到来自临沂市打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作联席会议办公室的一封表扬信。信中对恒丰银行临沂兰山支行工作人员高效应急处置、协助当地公安机关反诈部门成功阻止一起网贷诈骗取现业务、挽回客户损失10万元给予表扬。
国庆节前后，股市的火热行情吸引了不少资金“跑步入场”。有贷款中介借机开始推波助澜诱导投资者“贷款入市”。随着近几个交易日股市回调，“贷款炒股”的初期风险已开始显现。部分“贷款入市”的股民账户出现浮亏，还款压力激增。此外，随着银行强化资金动向监测，部分股民或面临“抽贷”风险。
为加强贷款用途管理，国家制定了相关法规，监管部门还陆续出台了不少贷款用途管控的具体监管措施;银行方面，在“强监管”下贷款用途管理上确实有很大加强，但出于追求经营业绩、降低工作成本等考虑，放松贷款用途把关的问题还是有一定的普遍性，银行更多的是关心贷款怎么收回，而对贷款用途并不很关心。
对方走完流水过账之后，再以取现金方式收取手续费或利息。“来自紫牛新闻的报道:近日，启东市人民法院法官在审理一起民间借贷纠纷案时，发现原告存在制造虚假银行流水恶意垒高“债务”数额的行为，可能涉嫌“套路贷”虚假诉讼，依法裁定驳回起诉，并将案件线索移送公安机关进一步侦查。
近日，青海果洛州玛沁县公安局在上级公安机关有关部门的大力协助下，经过20余天不懈努力，打掉一电信网络诈骗洗钱团伙，捣毁作案窝点3处，抓获犯罪嫌疑人17名，扣押作案手机60余部、涉案银行卡120余张，涉案资金流水达7000余万元。
本文来源：时代财经 作者：刘新歌 图片来源：视觉中国楼市汹汹，众人抢渡，有人确为居住，有人却为投资。而在调控政策和资金门槛前，有人望之兴叹，也总有人“暗度陈仓”。近年来，消费贷、经营贷不断“借道”涌入楼市，成为推动楼市火热的“暗流”。不过，这条“暗道”正在被堵上。
近日，一位贵宾客户到建行聊城阳谷振兴支行查询流水，称其余额与95533发送的信息提示不符。经查看近3个月的交易流水发现，该客户自5月份起，经常会发生每笔不超过500元的小额交易，交易描述均为“消费”。客户阐述因其不懂得如何进行网上快捷支付，因此他从未在支付软件上绑定过银行卡。
北京3.4亿元，广州1.47亿元……近日，多地通报信贷资金违规入楼市的严查结果，揭开了相关问题的一角，引发公众关注。一方面是中央三令五申禁止、隔三差五严查，另一方面是银行贷前审查和贷后管理从严。如此严厉的监管下，这一问题为何屡禁不止？信贷资金到底钻了哪些空子流入楼市？
金融界2025年4月17日消息，国家知识产权局信息显示，中国工商银行股份有限公司申请一项名为“一种贷后资金的监控方法、装置、设备、介质及程序产品”的专利，公开号CN 119831731 A，申请日期为2024年12月。专利摘要显示，本申请公开了一种贷后资金的监控方法、装置、设备、介质及程序产品，涉及区块链技术。
3月18日上午，成都市高新区和平派出所举行了一场特殊的表彰会，一名闪送骑手获得了来自警方的表扬信、来自陌生女士的感谢信和来自公司的奖金。几天前，成都的赖女士接到陌生电话，对方以投资获利为由，对其实施诈骗。赖某通过银行贷款后取现，将现金通过闪送的方式寄给诈骗分子。
经济观察报 记者 老盈盈 春节前，广东银保监局展开行动，发出通知严肃查处经营贷、消费贷违规流入房地产领域行为。排查通知发出之后，银行的经营贷、消费贷还能借出来流入房地产吗？2月23日、24日，经济观察报记者走访广州区域的银行网点，以消费者身份咨询相关贷款事宜。
这一次，真的不是雷声大，雨点小。严查信贷资金的流向，监管机构已经不能用三令五申来形容了，以深圳为排头兵，在全国大面积展开。我一个朋友在深圳的银行工作，前两天跟我吐槽说，真后悔做个贷客户经理，现在每天加班进行排查，领导要求覆盖面达到百分百。
