2月7日，北京商报记者调查发现，针对大额资金存取，各家银行规定的标准不一，但具体来看，用户个人到银行存取现金超过5万元，银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源，大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约，银行需要核查了解用户的取款用途。
近期，你是否在银行遇到过办卡难、取现难、取现额度下调?一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示，自己开了一张二类卡，竟被罚了7000元，原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款，“客户17岁，监护人陪同，开了各种证明，资料也齐全，开卡是为了存钱和绑定手机消费。”
6月11日，有网友反映，在吉林省长春市的一家吉林银行取款，被告知需要辖区派出所同意才行。12日，吉林银行方面表示，此举是为了防范电信诈骗，防止居民被电诈。相关派出所表示，没有此规定，“如有大额取款需求是提前向银行报备，派出所只会核实来源不明的款项”。
红网时刻娄底8月28日讯（通讯员 蔡艳霞）8月27日下午，一名20岁左右的小伙子来到新化农商银行城西支行柜台办理取现业务，表示要将卡上约3万元取出。该支行工作人员按照要求对客户开展柜面取现审查，在询问其资金来源及用途时，客户表示为工地打工时老板所拖欠的款项，取出为家人治病。
