2022年3月1号起,到银行存取款,超过5万现金,银行都需要调查客户特征、业务关系、交易目的、交易性质、资金来源和用途等因素。有个小伙伴就问我了,在ATM机取钱,一天能取多少,如果超过5万需要登记审核吗?
近年来,不少网友表示,自己去银行存取款时,被柜员问及存款来源和取款用途。近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,近日,中国人民银行、金融监管总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》 并向社会征求意见,截止日期为9月3日。
日前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
虽然我们已经进入到无现金化社会很长时间了,说真的,身边的朋友们今天出门有很多人干脆连钱包都不带了。但是现金在我们社会生活中还是有很多用处的,有一些人还是经常跟现金打交道的,但是我们要提醒各位好朋友:根据最新的政策,从今年3月1号开始,你到银行要存取大额现金的话,对不起,你这个存取过程可能要麻烦一些,银行要对你做一些登记和记录了。
日前,客户蒙某走进贵州银行贵阳小河支行,说要取4.9万元现金当彩礼。可柜员一查,心里立刻打了个问号:这账户近半个月通过云闪有好多笔几十到几百块的小额交易,钱进进出出跟“过手”似的。更怪的是,6月24日突然进了15.