来源 | 上海法治报作者 | 季睿霖 宝山区检察院第五检察部上海法治报2025年6月17日法律人手记五万元转账背后的谎言与真相一宗合同诈骗案的证据突围战一纸《送货单》、一段通话录音、几页转账记录……谎言或许能织就暂时的罗网，但证据终将撕开所有伪装。
近日，“老板一个月给请假员工转账近五万”的报道引发广泛关注。请假员工名叫王茜，独自带着身患神经母细胞瘤的儿子来山东济南治病，2月底开始在李玉合的济南喜东来超市上班。但因孩子病情严重，时常需要陪护，王茜无法保证上班时长，只能早退或翘班。
11月13日，根据中国银行公告，为进一步保护客户的资金安全，该行将于2024年11月17日起调整手机银行手机交易码账交易限额，包括:中行内转账、跨行普通转账和跨行实时转账交易，交易限额由单笔/日累计10万调整为单笔/日累计5万。
小丽要转一笔钱给妈妈，于是她将家里的5万元现金存入了一张银行卡，但在转账的时候发现转账的单日限额不足5万元，也就是说手机银行转不了5万元。小丽不知道这是怎么回事，跑到银行网点，要求提高单日转账限额至10万元。银行柜员很“小气”，不肯给小丽这么高的转账限额。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
2022年1月19日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对一些特殊的存款，转账和汇款等行为做了具体规定。
去银行取钱时，会被柜台询问“取钱干什么用”，有不少朋友不是很理解，甚至有抵触情绪，觉得明明是自己的钱，存进去的时候简单，怎么取钱的时候那么事事~关联账户循环交易，比如A → B → C → A 形成闭环，且每笔交易差额<总金额0.5%;
