防控风险一直是金

招联金融:擦亮双眼,警惕解债领域的非法集资活动
防控风险一直是金融工作的核心主题之一,通过开展多层次、立体化、广覆盖的宣传教育,更是有助于从源头上遏制非法集资高发蔓延势头。招联金融在市场调查中就发现,近年来,全国多地出现了以帮助“解债”为名,实施非法集资违法犯罪的新“套路”。基于此,招联金融整理了经典案例作为参考,旨在通过一系列宣传科普增强群众风险防范意识,进一步提高鉴别非法金融活动的能力。
典型案例:
某解债公司未经有关金融管理部门审批许可,通过线上线下宣称可为客户提供债务解决方案,服务费按解债金额的一定比例缴纳,无论公司能否追回债务,都会按月按比例返还固定收益,且年化收益率高达55%以上。该公司表面上是在“解债”,实际上却是“拆了东墙补西墙”,所谓的“解债服务”既不审查债权债务关系,也不采取实质性的解债措施。投资人短期内收到的回报都是其他投资人缴纳的本金,一旦找不到新的投资人,该骗局就会崩盘。最终,该解债公司因涉嫌非法集资犯罪被警方查封,8名犯罪嫌疑人落网。
温馨提示:
《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定:“非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。”。
招联金融提醒广大群众,想要避免在“解债”相关问题上触碰法律红线,就应该保持警惕,提高金融素养,增强风险防范意识和风险辨别能力。如果出现债务相关问题,务必通过合法途径解决债权债务纠纷,避免在处置化解债事的过程中遭遇非法集资,如此才能切实维护自身合法权益。一旦发现上述非法集资犯罪活动,更应及时向有关监管部门反映。